Thứ Năm, 24/11/2022

Tin mới

Ponzi Là Gì? Những Dấu Hiệu Nhận Biết Ponzi Là Gì?

Với số vốn nhỏ nhoi 2,5USD, ông Charles Ponzi đã triển khai thành công mô hình Ponzi. Mô hình Ponzi được biết đến như một chuỗi lừa đảo liên hoàn. Vậy chính xác Ponzi là gì, cách thức hoạt động của nó ra sao. Bạn hãy cùng Bitcoin-news.vn tìm hiểu qua bài viết sau nhé!

Khái Niệm Ponzi Là Gì?

Ponzi là gì? Ponzi là một mô hình trong đó bên vay tiền sẽ dùng chiêu vay tiền của người này để trả nợ cho người khác.

Với chiêu trò tạo cho bên cho vay tin tưởng khi cho vay tiền sẽ có lợi tức cao. Đồng thời tạo dựng những nhân vật giả để người cho vay tiền thấy được các nhân vật này đã được hưởng lợi tức cao từ bên vay. Bằng chiêu trò này bên vay càng ngày càng vay được nhiều tiền từ người cho vay. Thậm chí người cho vay còn giới thiệu thêm khách hàng khác cho bên vay.

Những người chủ của mô hình Ponzi đưa ra những cơ hội đầu tư ngắn, lợi nhuận cao nhằm lôi kéo các nhà đầu tư mới. Dần dần kéo dài khoản vay hoặc dựa vào số tiền đầu tư của người mới để trả cho khoản đầu tư của người cũ.

Một số doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp rơi vào mô hình Ponzi khi lợi nhuận không đạt được như mong muốn. Người chủ doanh nghiệp với mong muốn duy trì hoạt động của công ty. Qua nhiều cách thức khác nhau doanh nghiệp đó tiến hành chuỗi lừa đảo gian lận Ponzi. Nhằm vực dậy các hoạt động của doanh nghiệp.

Xem thêm:  Người đàn ông Thượng Hải: Sự quan tâm của Bitcoin giảm ở Trung Quốc trong bối cảnh đàn áp trên mạng xã hội và các thợ đào
dn-ponzi
Định nghĩa Ponzi là gì?

Người Triển Khai Mô Hình Ponzi Đầu Tiên Là Ai?

Nói đến mô hình Ponzi cũng không thể không kể đến những ưu điểm của mô hình này. Đó là chiêu trò PR, cách thức tạo dựng sự tin tưởng của khách hàng. Cách thức họ tạo dựng niềm tin cho khách hàng thực sự tốt. Chính vì vậy nên đã có rất nhiều khách hàng tin tưởng và đầu tư theo họ.

Sau đây bạn cùng chúng tôi tìm hiểu người triển khai thành công mô hình Ponzi là ai qua những thông tin sau đây:

Ông Charles Ponzi Người Triển Khai Mô Ponzi Đầu Tiên

  • Mô hình Ponzi được ra đời vào năm 1920 và được theo tên ông Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý). Ông Charles Ponzi là người thực hiện ý tưởng này đầu tiên và thành công tại nước Mỹ thời bấy giờ.
  • Hành trình của ông Charles Ponzi phải kể đến chiến dịch thu mua tem thư. (Dịch vụ bưu chính hồi đó phát triển với việc người dùng có thể thanh toán tiền dịch vụ gửi thư trước bằng việc mua tem thư). Từ đó Charles Ponzi đã thực hiện việc mua tem thư ở những nước có giá tem thư rẻ và bán lại cho những nước có giá tem thư cao để thu lợi nhuận. Việc mua bán này được xem là không hợp pháp.
  • Sau phi vụ tem thư Charles Ponzi đã tiến hành lấy danh nghĩa của công ty của mình. Ông bắt đầu quảng bá và cam kết lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày cho những nhà đầu tư. Các nhà đầu tư đã bị thu hút bởi lợi nhuận cũng như đã tin tưởng vào Charles Ponzi sau chiến dịch tem thư. Sau khi đã nhận các khoản tiền đầu tư thay vì mang tiền đi đầu tư, ông Ponzi chỉ đem nó để trả lãi cho người cũ và lấy phần còn lại xem như lợi nhuận.
  • Quá trình lừa đảo này ông Ponzi duy trì từ năm 1920 cho đến khi sụp đổ. Lý do chính dẫn đến sự sụp đổ là công ty đã bị điều tra và phanh phui hình thức kinh doanh lừa đảo.

    ponzi-la-gi
    Ông Charles Ponzi

Có thể bạn quan tâm:

Ponzi Hoạt Động Như Thế Nào?

Về cách thức hoạt động của Ponzi rất dễ dàng. Điểm khó nhất để có thể thực hiện được mô hình này là chiến dịch quảng bá và tạo dựng niềm tin đối với những nhà đầu tư.

Quy trình giúp mô hình Ponzi hoạt động như sau:

  • Đối tượng triển khai mô hình:
    Có thể là cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp…. đứng ra là vai trò chủ dự án.
  • Chiến dịch quảng bá:
    Chủ dự án  sẽ chuẩn bị một chiến dịch để cho mọi người có thể đầu tư. Trong đó chiến dịch này phải đảm bảo quảng bá thành công 2 yếu tố: Thứ nhất thời gian đầu tư ngắn; thứ 2 mức lợi nhuận cao. Hiện nay các hình thức đầu tư phổ biến dành cho mô hình Ponzi là chứng khoán, tiền điện tử hoặc một số hình thức kinh doanh khác…
  • Mức đầu tư và mức lãi suất:
    Mức đầu tư sẽ tùy vào sự lựa chọn của người muốn đầu tư. Mức lãi suất sẽ thường cao hơn gửi ngân hàng 20% hoặc có thể cao hơn.
  • Hình thức nhận đầu tư và trả lợi nhuận:
    Sau khi chủ chiến dịch kêu gọi thành công, sẽ có thêm người thứ 2 thứ 3 đầu tư. Lúc đó sẽ lấy tiền đầu tư của người thứ 2, thứ 3 để trả cho người thứ nhất.

Một quy trình như vậy cứ thế hoạt động một thời gian. Thời gian đầu phần lãi suất sẽ được chi trả cho người đầu tư rất đúng hạn và đều đặn. Mục đích mượn sự tin tưởng của người đầu tư trước để lôi kéo thêm những người đầu tư sau. Đồng thời tạo sự tin tưởng cho người đầu tư để họ không rút vốn.

ponzi
Ponzi là một mô hình với chiêu trò lừa đảo

Những Dấu Hiệu Nhận Biết Ponzi Là Gì?

Theo thời gian mô hình Ponzi không chỉ là mô hình sơ khai những năm 1920. Nó ngày càng phát triển tinh xảo và đa dạng về hình thức.

Tuy nhiên để nhận biết mô hình Ponzi bạn hãy tham khảo một số dấu hiệu sau đây:

  • Đánh vào lòng tham của những người đầu tư ít kinh nghiệm bằng việc vẽ ra các dự án đầu tư thời gian ngắn, ít rủi ro và lợi nhuận cao.
  • Mặc dù thị trường biến động nhưng người đầu tư vẫn nhận được lợi nhuận ổn định.
  • Hình thức đầu tư mập mờ, không được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền.
  • Các chiến lược của dự án đầu tư thường được mô tả rất rắc rối, hoặc bí mật. Chủ yếu đánh vào lòng tin của người đầu tư với chủ dự án.
  • Người đầu tư không được xem các giấy tờ chính thức về khoản đầu tư của mình.
  • Người đầu tư rất khó để có thể rút vốn.

Kết Luận

Đây là bài viết nói về mô hình Ponzi và cách nhận viết mô hình này. Sau khi tham khảo bài viết bạn đã có thể hiểu được Ponzi là gì. Hy vọng rằng chúng tôi đã mang lại cho bạn cái nhìn tổng quát về mô hình lừa đảo này. Bạn hãy cân nhắc và tìm hiểu thật kỹ trước khi đầu tư bất cứ dự án nào bạn nhé. Chúc bạn thành công!

Thông tin được biên tập bởi: bitcoin-news.vn

Xem thêm:  Tích hợp chuỗi liên kết có nghĩa là metaverse có thể phản ánh thực sự thế giới thực
Cùng chuyên mục

Đọc thêm

Decentraland Là Gì? Thông Tin Chi Tiết Nhất Về Decentraland (Mana)

Decentraland hiện đang dẫn đầu trong lĩnh vực bất động sản ảo và trong thời gian vừa qua, nó đã trở thành một trong những thị trường nhộn nhịp nhất đối với đất ảo và các NFT khác. Và...

CryptoBlades là gì? Những điều cần biết về CryptoBlades

Các tựa game NFT trong thị trường tiền điện tử ngày nay chắc hẳn không còn quá lạ lẫm. Thông qua các trò chơi này, người chơi có thể vừa kiếm tiền, vừa có thể thực hiện nhu cầu...

Enjin (ENJ) Là Gì? Những Điểm Nổi Bật Không Thể Bỏ Qua Của ENJ Coin

Enjin là một dự án với mục tiêu hỗ trợ ngành công nghiệp game được thực hiện từ năm 2017. ENJ là một trong những dự án hiếm hoi vượt qua các quy định rất nghiêm ngặt của Nhật...

Origin Protocol (OGN) là gì? 7 điều cơ bản cần biết về Origin Protocol?

Origin Protocol là gì? Những thông tin về Origin Protocol chắc chắn sẽ giúp các bạn đang có nhu cầu tìm hiểu về thị trường Blockchain quan tâm. Cùng theo dõi bài viết đưới đây để hiểu rõ hơn...

Axie Infinity dự án game NFT chơi game kiếm tiền? Axie Infinity là gì?

Trong khoảng thời gian gần đây, khi mà xã hội dần số hóa tất cả mọi thứ thì các tựa game Ethereum đang tạo nên một làn sóng đón nhận tích cực đến những nhà đầu tư tiền ảo,...

My DeFi Pet là gì? Hướng dẫn chơi game dễ kiếm tiền

Những ngày qua, My DeFi Pet đã và đang thu hút một lượng lớn người chơi trong thị trường tiền điện tử. Đây là một trò chơi huy động vốn ảo dựa trên blockchain sử dụng các yếu tố...

GunStar – tựa game NFT siêu nổi tiếng lấy cảm hứng từ Gunbound

Gunstar là gì trong thời điểm NFT và Metaverse đang cực kỳ thịnh hành hiện nay? Trong số các dự án về NFT và Metaverse, Gunstar chắc hẳn là một tên tuổi không còn quá xa lạ với những...

Heroes TD là gì? Các tính năng nổi bật của dự án game NFT mới lạ

Với sự trỗi dậy của Metaverse - một thời kỳ mới trong tương lai, cũng như kỷ nguyên của trò chơi phi tập trung, Heroes TD ($ HTD) được thành lập. Và để hiểu rõ hơn về trò chơi...

Pivot Là Gì? Cách Ứng Dụng Pivot Để Nâng Cao Cơ Hội Đầu Tư

Pivot là một trong những chỉ báo quen thuộc với các nhà đầu tư để dự đoán xu hướng tăng – giảm giá của thị trường. Vậy Pivot là gì? Và ứng dụng như nào để đem về cơ...

ICP Là Gì ? Những Kiến Thức Cần Nhà Đầu Tư Nên Biết Về ICP

ICP là hình dạng điện toán đám mây có mã nguồn mở và được được phát triển như hình thái thứ ba sau hai dự án là Bitcoin và Ethereum. Vậy ICP là gì? Và đâu là những kiến...