KYC Là Gì? Tầm Quan Trọng Của KYC Và Các Loại Giấy Tờ Cần KYC

KYC là quá trình xác minh danh tính khách hàng của một tổ chức tài chính. Quá trình KYC như một bước không thể thiếu trong mọi giao dịch của lĩnh vực này. Trong bài viết này chúng tôi sẽ cùng bạn tìm hiểu tầm quan trọng của KYC là gì và các loại giấy tờ cơ bản cần KYC trong quá trình giao dịch.

Giới Thiệu Về KYC

Như các bạn đã biết quá trình xác minh danh tính khách hàng thực sự quan trọng với các tổ chức tài chính. Vậy để tìm hiểu KYC là gì và tầm quan trọng của nó bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thông qua những phần sau:

KYC Là Gì?

KYC được viết tắt từ cụm từ tiếng Anh Know Your Customer nó có nghĩa là biết khách hàng của bạn.

Trong lĩnh vực tài chính KYC được xem là một bước xác minh danh tính của khách hàng, trước khi tiến hành các bước khác trong một quy trình.

Bước xác minh này sẽ giúp các tổ chức tài chính xác minh được khách hàng của họ có đủ các tiêu chí cơ bản để tiến hành các thủ tục tiếp theo hay không.

Một số trường hợp khách hàng không đáp ứng được các tiêu chí KYC cơ bản. Như vậy trong trường hợp này các tổ chức tài chính có thể từ chối giao dịch hoặc hoặc tạm dừng mối quan hệ kinh doanh.

Đối Tượng Cần KYC

Trong bài viết này chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin về các đối tượng cần KYC của các tổ chức tài chính như sau:

Khách hàng mở tài khoản ngân hàng.
Khách hàng muốn tài khoản thẻ tín dụng.
Khách hàng muốn đăng ký tài khoản và giao dịch chứng khoán.
Khách hàng mở tài khoản ngân hàng trực tuyến.
Khách hàng mở tài khoản đăng ký và mua gói bảo hiểm.

Tóm lược lại là toàn bộ những khách hàng muốn mở tài khoản truyền thống hay điện tử tại ngân hàng/tổ chức tài chính đều phải tuân thủ KYC. Tuy nhiên mức độ KYC như thế nào thì sẽ tùy thuộc vào từng quy định của mỗi ngân hàng/tổ chức tài chính và theo từng loại giao dịch mà khách hàng muốn đăng ký.

Có thể bạn quan tâm:

Tầm Quan Trọng Của KYC Là Gì

Một số đặc điểm để các bạn có thể hình dung được tầm quan trọng của KYC như sau:

KYC là bước đầu tiên để các ngân hàng/ tổ chức tài chính có thể hiểu được khách hàng của mình là ai trước khi họ bước vào hành trình sử dụng các sản phẩm, dịch vụ của mình .
Khi đã biết được khách hàng của mình là ai ngân hàng/ các tổ chức tài chính sẽ có thể dễ dàng đưa vào hệ thống quản lý, giám sát tốt hơn.
Việc tiến hành KYC sẽ giúp ngân hàng/các tổ chức tài chính tra cứu được các thông tin liên quan đến các hành động cần thiết. Để từ đó họ có thể xác định được khách hàng của họ là có thật.
Đồng thời có thể kiểm soát đánh giá được các rủi ro của một đối tượng khách hàng.
Việc tiến hành KYC còn giúp ngăn ngừa việc gian lận,rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành động tham nhũng khác của một đối tượng khách hàng hay một tổ chức nào đó.
Quá trình KYC của các ngân hàng/ tổ chức tài chính cũng giúp ích cho các cơ quan điều tra của nhà nước.
Tầm quan trọng của KYC là gì?

Các Loại Giấy Tờ Cần KYC Là Gì?

Mỗi giao dịch của một tổ chức tài chính sẽ quyết định cần KYC những giấy tờ gì. Ở phần này chúng tôi sẽ cùng các bạn tìm hiểu các yếu tổ để KYC một số loại giấy tờ cơ bản sau:

Xác Minh Chứng Minh Thư Nhân Dân/Căn Cước Công Dân

Kiểm tra số ID, mã vạch 2D có chính xác hay không.
Xác thực họ tên, ngày tháng năm sinh, địa chỉ.
Kiểm tra tình trạng của giấy tờ như nhàu nát, gấp cạnh, cắt góc….
Kiểm tra tính xác thực của giấy tờ bằng việc hình ảnh trên giấy tờ có can thiệp của
photoshop hay giả mạo không.
Xác minh microtext, hình ba chiều, in cầu vồng, hoa văn guilloche.

Xác Minh Hộ chiếu

Sử dụng máy Machine Readable Zone kiểm tra độ trùng khớp thông tin và ngày hết hạn.
Kiểm tra tính giả mạo qua phông chữ, hình ba chiều, chữ ký.
Tính chính xác của hộ chiếu dựa vào định dạng form trên hộ chiếu.
Kiểm tra tình trạng của hộ chiếu.
Kiểm tra hình ảnh trên hộ chiếu có giả mạo không.

Xác Minh Bằng Lái Xe

Kiểm tra định dạng của bằng lái có chuẩn xác hay không.
Bằng lái xe có bị nhàu nát, gấp cạnh, hay có dấu hiệu không còn hiệu lực hay không.
Xem xét hình ảnh trên bằng lái có dấu hiệu photoshop hay giả mạo không.
Kiểm tra các phần hình ba chiều, in cầu vồng, hoa văn guilloche.
Các giấy tờ cần KYC là gì?

Kết Luận

Như vậy là chúng tôi và bạn đã cùng nhau tìm hiểu tầm quan trọng của KYC là gì. Và tìm hiểu thêm về các loại giấy tờ cơ bản cần KYC trong các giao dịch của ngân hàng/tổ chức tài chính. Hy vọng các thông tin này sẽ giúp ích cho bạn. Cảm ơn bạn đã theo dõi các bài viết của chúng tôi!