Thứ Ba, 29/11/2022

Tin mới

KYC Là Gì? Tầm Quan Trọng Của KYC Và Các Loại Giấy Tờ Cần KYC

KYC là quá trình xác minh danh tính khách hàng của một tổ chức tài chính. Quá trình KYC như một bước không thể thiếu trong mọi giao dịch của lĩnh vực này. Trong bài viết này chúng tôi sẽ cùng bạn tìm hiểu tầm quan trọng của KYC là gì và các loại giấy tờ cơ bản cần KYC trong quá trình giao dịch.

Giới Thiệu Về KYC

Như các bạn đã biết quá trình xác minh danh tính khách hàng thực sự quan trọng với các tổ chức tài chính. Vậy để tìm hiểu KYC là gì và tầm quan trọng của nó bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thông qua những phần sau:

KYC Là Gì?

KYC được viết tắt từ cụm từ tiếng Anh Know Your Customer nó có nghĩa là biết khách hàng của bạn.

Trong lĩnh vực tài chính KYC được xem là một bước xác minh danh tính của khách hàng, trước khi tiến hành các bước khác trong một quy trình.

Bước xác minh này sẽ giúp các tổ chức tài chính xác minh được khách hàng của họ có đủ các tiêu chí cơ bản để tiến hành các thủ tục tiếp theo hay không.

Xem thêm:  Giá BTC không quan tâm đến El Salvador? 5 điều nên xem bằng Bitcoin tuần này

Một số trường hợp khách hàng không đáp ứng được các tiêu chí KYC cơ bản. Như vậy trong trường hợp này các tổ chức tài chính có thể từ chối giao dịch hoặc hoặc tạm dừng mối quan hệ kinh doanh.

kyc la gi
KYC là gì?

Đối Tượng Cần KYC

Trong bài viết này chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin về các đối tượng cần KYC của các tổ chức tài chính như sau:

  • Khách hàng mở tài khoản ngân hàng.
  • Khách hàng muốn tài khoản thẻ tín dụng.
  • Khách hàng muốn đăng ký tài khoản và giao dịch chứng khoán.
  • Khách hàng mở tài khoản ngân hàng trực tuyến.
  • Khách hàng mở tài khoản đăng ký và mua gói bảo hiểm.

Tóm lược lại là toàn bộ những khách hàng muốn mở tài khoản truyền thống hay điện tử tại ngân hàng/tổ chức tài chính đều phải tuân thủ KYC. Tuy nhiên mức độ KYC như thế nào thì sẽ tùy thuộc vào từng quy định của mỗi ngân hàng/tổ chức tài chính và theo từng loại giao dịch mà khách hàng muốn đăng ký.

Có thể bạn quan tâm: 

Tầm Quan Trọng Của KYC Là Gì

Một số đặc điểm để các bạn có thể hình dung được tầm quan trọng của KYC như sau:

  • KYC là bước đầu tiên để các ngân hàng/ tổ chức tài chính có thể hiểu được khách hàng của mình là ai trước khi họ bước vào hành trình sử dụng các sản phẩm, dịch vụ của mình .
  • Khi đã biết được khách hàng của mình là ai ngân hàng/ các tổ chức tài chính sẽ có thể dễ dàng đưa vào hệ thống quản lý, giám sát tốt hơn.
  • Việc tiến hành KYC sẽ giúp ngân hàng/các tổ chức tài chính tra cứu được các thông tin liên quan đến các hành động cần thiết. Để từ đó họ có thể xác định được khách hàng của họ là có thật.
  • Đồng thời có thể kiểm soát đánh giá được các rủi ro của một đối tượng khách hàng.
  • Việc tiến hành KYC còn giúp ngăn ngừa việc gian lận,rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành động tham nhũng khác của một đối tượng khách hàng hay một tổ chức nào đó.
  • Quá trình KYC của các ngân hàng/ tổ chức tài chính cũng giúp ích cho các cơ quan điều tra của nhà nước.

    tam quan trong cua kyc
    Tầm quan trọng của KYC là gì?

Các Loại Giấy Tờ Cần KYC Là Gì?

Mỗi giao dịch của một tổ chức tài chính sẽ quyết định cần KYC những giấy tờ gì. Ở phần này chúng tôi sẽ cùng các bạn tìm hiểu các yếu tổ để KYC một số loại giấy tờ cơ bản sau:

Xác Minh Chứng Minh Thư Nhân Dân/Căn Cước Công Dân

  • Kiểm tra số ID, mã vạch 2D có chính xác hay không.
  • Xác thực họ tên, ngày tháng năm sinh, địa chỉ.
  • Kiểm tra tình trạng của giấy tờ như nhàu nát, gấp cạnh, cắt góc….
  • Kiểm tra tính xác thực của giấy tờ bằng việc hình ảnh trên giấy tờ có can thiệp của
  • photoshop hay giả mạo không.
  • Xác minh microtext, hình ba chiều, in cầu vồng, hoa văn guilloche.

Xác Minh Hộ chiếu

  • Sử dụng máy Machine Readable Zone kiểm tra độ trùng khớp thông tin và ngày hết hạn.
  • Kiểm tra tính giả mạo qua phông chữ, hình ba chiều, chữ ký.
  • Tính chính xác của hộ chiếu dựa vào định dạng form trên hộ chiếu.
  • Kiểm tra tình trạng của hộ chiếu.
  • Kiểm tra hình ảnh trên hộ chiếu có giả mạo không.

Xác Minh Bằng Lái Xe

  • Kiểm tra định dạng của bằng lái có chuẩn xác hay không.
  • Bằng lái xe có bị nhàu nát, gấp cạnh, hay có dấu hiệu không còn hiệu lực hay không.
  • Xem xét hình ảnh trên bằng lái có dấu hiệu photoshop hay giả mạo không.
  • Kiểm tra các phần hình ba chiều, in cầu vồng, hoa văn guilloche.

    giay to can kyc
    Các giấy tờ cần KYC là gì?

Kết Luận

Như vậy là chúng tôi và bạn đã cùng nhau tìm hiểu tầm quan trọng của KYC là gì. Và tìm hiểu thêm về các loại giấy tờ cơ bản cần KYC trong các giao dịch của ngân hàng/tổ chức tài chính. Hy vọng các thông tin này sẽ giúp ích cho bạn. Cảm ơn bạn đã theo dõi các bài viết của chúng tôi!

Thông tin được biên tập bởi: bitcoin-news.vn

Xem thêm:  Kết thúc thị trường: Tiền điện tử kéo trở lại giao dịch nhẹ
Cùng chuyên mục

Đọc thêm

Decentraland Là Gì? Thông Tin Chi Tiết Nhất Về Decentraland (Mana)

Decentraland hiện đang dẫn đầu trong lĩnh vực bất động sản ảo và trong thời gian vừa qua, nó đã trở thành một trong những thị trường nhộn nhịp nhất đối với đất ảo và các NFT khác. Và...

CryptoBlades là gì? Những điều cần biết về CryptoBlades

Các tựa game NFT trong thị trường tiền điện tử ngày nay chắc hẳn không còn quá lạ lẫm. Thông qua các trò chơi này, người chơi có thể vừa kiếm tiền, vừa có thể thực hiện nhu cầu...

Enjin (ENJ) Là Gì? Những Điểm Nổi Bật Không Thể Bỏ Qua Của ENJ Coin

Enjin là một dự án với mục tiêu hỗ trợ ngành công nghiệp game được thực hiện từ năm 2017. ENJ là một trong những dự án hiếm hoi vượt qua các quy định rất nghiêm ngặt của Nhật...

Origin Protocol (OGN) là gì? 7 điều cơ bản cần biết về Origin Protocol?

Origin Protocol là gì? Những thông tin về Origin Protocol chắc chắn sẽ giúp các bạn đang có nhu cầu tìm hiểu về thị trường Blockchain quan tâm. Cùng theo dõi bài viết đưới đây để hiểu rõ hơn...

Axie Infinity dự án game NFT chơi game kiếm tiền? Axie Infinity là gì?

Trong khoảng thời gian gần đây, khi mà xã hội dần số hóa tất cả mọi thứ thì các tựa game Ethereum đang tạo nên một làn sóng đón nhận tích cực đến những nhà đầu tư tiền ảo,...

My DeFi Pet là gì? Hướng dẫn chơi game dễ kiếm tiền

Những ngày qua, My DeFi Pet đã và đang thu hút một lượng lớn người chơi trong thị trường tiền điện tử. Đây là một trò chơi huy động vốn ảo dựa trên blockchain sử dụng các yếu tố...

GunStar – tựa game NFT siêu nổi tiếng lấy cảm hứng từ Gunbound

Gunstar là gì trong thời điểm NFT và Metaverse đang cực kỳ thịnh hành hiện nay? Trong số các dự án về NFT và Metaverse, Gunstar chắc hẳn là một tên tuổi không còn quá xa lạ với những...

Heroes TD là gì? Các tính năng nổi bật của dự án game NFT mới lạ

Với sự trỗi dậy của Metaverse - một thời kỳ mới trong tương lai, cũng như kỷ nguyên của trò chơi phi tập trung, Heroes TD ($ HTD) được thành lập. Và để hiểu rõ hơn về trò chơi...

Pivot Là Gì? Cách Ứng Dụng Pivot Để Nâng Cao Cơ Hội Đầu Tư

Pivot là một trong những chỉ báo quen thuộc với các nhà đầu tư để dự đoán xu hướng tăng – giảm giá của thị trường. Vậy Pivot là gì? Và ứng dụng như nào để đem về cơ...

ICP Là Gì ? Những Kiến Thức Cần Nhà Đầu Tư Nên Biết Về ICP

ICP là hình dạng điện toán đám mây có mã nguồn mở và được được phát triển như hình thái thứ ba sau hai dự án là Bitcoin và Ethereum. Vậy ICP là gì? Và đâu là những kiến...