KYC và AML là hai cụm từ thường xuyên xuất hiện trên những sàn giao dịch điện tử. Vậy KYC – AML là gì, tầm quan trọng của nó trên thị trường tiền điện tử ra sao? Bạn hãy cùng Bitcoin-news.vn tìm hiểu thông qua bài viết sau đây.
Mục lục
Khái Niệm KYC – AML Là Gì?
KYC – AML là gì? KYC – AML là hai cụm từ chỉ quá trình xác minh danh tính khách hàng của một tổ chức tài chính.
Quá trình thẩm định này nhằm mục đích bảo đảm toàn bộ số tiền mà khách hàng gửi tại tổ chức tài chính không dính vào các phi vụ bất hợp pháp. Đồng thời cũng là một quá trình xác minh danh tính của khách hàng đảm bảo khách hàng không nằm trong danh sách đen như khủng bố, tội phạm, tham nhũng, …
Để hiểu rõ hơn KYC – AML là gì? Bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thêm các thông tin sau đây:
KYC Là Gì?
- KYC là chữ viết tắt của cụm từ Know Your Customer. KYC được hiểu là một quá trình tìm hiểu xác minh, nhận dạng khách hàng của một dịch vụ nào đó.
- Mục đích chính của KYC là loại bỏ những cá nhân, tổ chức không đáp ứng được tiêu chuẩn của dịch vụ. Từ đó các cá nhân, tổ chức không đủ tiêu chuẩn sẽ không được sử dụng dịch vụ do nhà cung cấp đưa ra.
- Ngoài ra KYC còn là công cụ giúp cơ quan chức năng có thể điều tra hoặc theo dõi hành vi sai trái.
AML Là Gì?
- AML là chữ viết tắt của cụm từ Anti Money Laundering. AML được hiểu là các quy định ngăn chặn những hành vi tạo ra thu nhập bất hợp pháp từ việc tham nhũng, buôn lậu, ma túy, rửa tiền,…
- Hiện nay vấn nạn rửa tiền ngày càng nhiều. Mục đích của việc rửa tiền nhằm biến các khoản tiền làm ăn bất hợp pháp thành những khoản tiền hợp pháp.
KYC – AML Quan Trọng Như Thế Nào Trên Thị Trường Tiền Điện Tử?
Để tìm hiểu tầm quan trọng của KYC – AML là gì bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu qua những phần sau:
KYC-AML luôn có tầm quan trọng hàng đầu trong dịch vụ của các tổ chức, đặc biệt là trên thị trường tiền điện tử.
KYC-AML giúp các tổ chức có thể đảm bảo khách hàng của họ không nằm trong danh sách đen như khủng bố, tội phạm, tham nhũng, …
Trong quá trình xác minh danh tính khách hàng KYC còn giúp các tổ chức theo dõi hành vi sai trái của một số khách hàng khả nghi. Từ đó tổ chức chuyển những thông tin thu thập được cho các cơ quan chức năng để tiếp tục theo dõi và có hình thức xử lý.
Hành vi rửa tiền càng ngày càng hết sức tinh vi, nên lúc này việc sử dụng KYC, AML luôn là lựa chọn sáng suốt cho các tổ chức. Việc này nhằm đảm bảo an toàn cho chính tổ chức cung cấp dịch vụ và có thể ngăn chặn được “tiền bẩn” đưa cho “người xấu”.
Cách Xác Minh KYC – AML Thành Công
Mỗi tổ chức sẽ có quy định về các tài liệu xác thực mà khách hàng cần cung cấp cho tổ chức. Dưới đây là một số tài liệu cần thiết để quá trình xác minh KYC – AML thành công như sau:
- Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu.
- Cung cấp Họ, Tên theo đúng yêu cầu như trong CMND/Passport.
- Các giấy tờ chứng thực có giá trị trong vòng 3 tháng gần nhất như hóa đơn điện nước, internet, v..v…
- Khai báo thu nhập hiện tại của bạn (tùy dự án có yêu cầu không).
- Chuẩn bị scan đầy đủ bản gốc các tài liệu trên để khi có yêu cầu của tổ chức bạn có thể submit.
Quá trình KYC – AML sẽ diễn ra trong vòng từ 1-2 ngày làm việc. Tổ chức sẽ check thông tin bằng cách đối chiếu thông tin mà bạn đã đăng ký trước đó với thông tin trên tài liệu bạn submit.
Cung Cấp Thông Tin Để KYC Liệu Có Nguy Hiểm Không?
Toàn bộ thông tin của khách hàng cung cấp chỉ nhằm mục đích thực hiện quá trình KYC, không dùng vào mục đích khác.
Tuy nhiên cũng không ít trường hợp một số tổ chức bị bị hack, hoặc bị tuồn thông tin ra ngoài vì nhiều lý do khác nhau.
Chính vì vậy nếu bạn là nhà đầu tư thông thái và có nhiều kinh nghiệm hãy chọn dịch vụ ở những tổ chức lớn có uy tín, độ bảo mật thông tin khách hàng cao.
Đối với lĩnh vực tiền điện tử bạn nên lựa chọn một sàn giao dịch coin uy tín, an toàn.
Kết Luận
Từ những thông tin của bài viết chúng ta đã hiểu được KYC – AML là gì. Để thực hiện việc KYC – AML chúng ta sẽ mất thêm chút thời gian. Tuy nhiên đổi lại chúng ta sẽ được sử dụng dịch vụ và giao dịch trong môi trường an toàn. Cảm ơn bạn đã đọc bài viết của chúng tôi. Chúc các bạn luôn giao dịch và sử dụng dịch vụ an toàn.
Thông tin được biên tập bởi: bitcoin-news.vn